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(案例)债权型信托直接融资工具的产品设计

放大字体  缩小字体 发布日期:2019-10-31  浏览次数:0
  (案例)债权型信托直接融资工具的产品设计

  1。信托目的

  信托公司担任受托人,按照委托人意愿,为受益人的利益对两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理运用或处分的资金信托业务。

  2.信托资金运用

  单一债权或标准化债权类投资工具,其中标准化债权类投资工具不超过信托资金总额的50%(用于单一债权分批偿还时的投资)。

  3.信托直接融资工具的设立

  (1)委托人为合格投资者(参照银监会标准)。

  (2)参与信托计划的委托人为唯一受托人。

  (3)信托期限不少于1年,并且有明确的终止时间。

  (4)信托资金有明确的债权投向,并且存续期间内不得再投向其他非标准化债权,但允许以提高投资收益为目的投向标准化债权类产品,投向标准化债权类产品的比例不超过信托资金总额的50%;投向标准化债权部分要有明确投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定。

  (5)信托受益权划分为等份额的信托单位,每单位初始金额为1万元。

  (6)信托合同应约定受托人报酬,除合理报酬外,信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利。

  4.信托直接融资工具的发行推介

  (1)信托直接融资工具采取备案制发行(初期可采用额度试点),在中央债权登记结算北京赛车营业时间(以下简称中债登)指定的系统内统一登记结算。

  (2)信托公司推介信托直接融资工具,应有规范和详尽的信息披露材料,明示信托直接融资工具的风险收益特征,充分揭示购买信托直接融资工具的风险及风险承担原则,如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历,不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。

  (3)信托直接融资工具只能向中债登系统内的合格投资者进行私募,不得进行公开营销宣传,不得以任何方式承诺最低收益率。

  (4)信托公司设立信托直接融资工具应出具尽职调查报告,应具备认购风险申明书、信托计划说明书、信托合同等信托文件。尽职调查报告和信托文件格式参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》执行。

  (5)信托直接融资工具推介期限届满未能满足信托文件约定的成立条件的,信托公司应当在推介期限届满后30日内返还委托人已缴付的款项,并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用,由信托公司以固有财产承担。

  (6)信托直接融资工具所涉及的信托计划成立后,信托公司应当将信托财产存入专户,并在5个工作日内通过中债登指定系统向投资人披露信托计划的推介、设立情况。

  5.信托直接融资工具的交易

  (1)信托直接融资工具在中债登指定的系统内进行交易。

  (2)信托直接融资工具的交易佣金、登记费用和印花税按照财政部、国税总局、银监会和中债登公司的统一费率执行 (可根据各主管监管部门要求在一定范围内浮动)。

  (3)信托直接融资工具交易采取做市商制度,每一种信托直接融资工具需具有两个以上做市商。

  (4)信托直接融资工具交易单位为份,每份面值10万元,委托买人卖出数量必须为10份或其整数倍。

  6.信托直接融资工具的受托人责任

  (1)信托公司管理信托直接融资工具,应设立为信托直接融资工具服务的信托资金运用、信息处理等部门,并指定信托经理及其相关的工作人员。每种信托直接融资工具至少配备一名信托经理。担任信托经理的人员,应当符合中国银行业监督管理委员会规定的条件。

  (2)信托融资工具投资非标准化债权时可采用信用贷款、抵押贷款、质押贷款等方式,设有抵押质押的,受托人代替全体投资者持有抵押物和质押物,并按照信托文件规定定期对抵押物和质押物进行核查。

  (3)信托公司对每种信托直接融资工具建立单独的会计账户分别核算、分别管理,并按银监会和中债登的信息披需要求定期披露。

  (4)信托公司作为受托人管理信托计划的禁止条款,参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》执行。

  7.信托直接融资工具的信托财产保管

  (1)信托直接融资工具应设置信托财产保管人,保管人不得由受托人兼任。

  (2)信托财产保管人资格,保管人权利和义务参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》执行。

  (3)信托直接融资工具如果设置了信托存续期间付息,由财产保管人负责提供利息支付服务。

  8。信托直接融资工具的信托计划变更、终止与清算

  (1)信托直接融资工具依附的信托计划变更、终止,受托人应依据银监会相关规定执行。信托计划终止,信托公司应按规定作出清算报告并在中债登指定的系统内进行披露。

  (2)清算后的剩余信托财产,受托人应当依照中债登系统所登记的最终受益人所持信托单位比例进行现金分配。受托人应当于信托计划文件约定的分配日前或者信托期满8前变现信托财产,并将现金存入受益人账户。

  9.受益人利益保障

  (1)中债登系统内最后更新的投资人即信托受益人。

  (2)受益人权利和义务参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》。

 
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